Три основных заблуждения о Форексе среди начинающих

Среди начинающих трейдеров получили распространение три основных заблуждения о валютной бирже Форекс. Вот эти три мифа:

  • Форекс это как рулетка в казино, где выигрыш это случайность.
  • Если на Форексе кто-то выигрывает, то это за счет того, что кто-то обязательно проигрывает.
  • Если у двух брокеров разные котировки, значит один из них обязательно является "кухней".

Разберемся со всеми этими мифами.


Миф первый. Форекс это казино.

Этот миф возник у тех начинающих трейдеров, которые вместо того, чтобы уделить основное внимание разработке своей системы работы на Форексе, увлеклись попытками предсказать поведение валютных пар в будущем. Этот путь им показался очень простым.

В самом деле, зачем изобретать какую-то торговую систему, когда можно предсказать расти или падать будет валюта и в зависимости от этого купить ее или продать. Это очень поверхностное знание Форекса и очень поверхностное знание об управлении финансами. Человек не хочет углубляться в познание и ему кажется, что научиться предсказывать поведение валюты это очень быстрый способ зарабатывания на Форексе.

Но Форекс это система. И противопоставить этой системе можно только свою систему. Если у Вас не будет своей системы работы на Форексе, то даже верно предсказывая ход валюты в 80% всех случаев, Вы рискуете слить весь свой депозит. Это будет просто потому, что без системы, когда Вы верно предсказываете ход валюты, то можете заработать мало, а когда Вы неверно предсказываете ход валюты Вы можете просесть по крупному. Это может происходить из-за разного рода случайностей, от которых застраховаться можно только системой работы на Форексе.

Новичек, не имеющий систему, страхующую его от случайностей, обнаруживает, что его заработок на Форексе очень сильно зависит от всякого рода случайностей. Это ему, конечно же, очень сильно напоминает игру в казино. В результате, профукав все свои деньги, человек уходит с биржи в полной уверенности, что Форекс это казино, что никаких закономерностей тут нет, что все происходит по воле случая.

Такой человек в дальнейшем свою неудачную попытку заработать деньги на Форексе может начать объяснять всем не тем, что он был слишком ленив и очень жаден, не тем, что хотел быстрых больших денег, а работать над системой или не хотел или не хватило мозгов, а тем, что его, якобы, обманули, что заманили в казино, не предупредив, что Форекс это такая легальная разновидность игры в рулетку. И вот, мы видим еще одного неудачника обозлившегося на весь этот мир, который засирает форумы в Интернете своими постами о том, что Форекс это лохотрон.


Миф второй. Если на Форексе кто-то выигрывает, то значит кто-то обязательно проигрывает.

Этот миф вытекает из предыдущего мифа. В самом деле, если Форекс это казино, то значит участники Форекса играют друг с другом. Они ничего не производят, добавленная стоимость у них не появляется. А значит деньги просто перераспределяются между участниками биржи Форекс.

Обычно для пояснения своих взглядов приводят такой пример. Допустим у Вас и у меня есть по одной тысячи рублей и мы садимся играть в карты или в рулетку друг с другом. Понятно, что если по окончании игры, я ухожу имея в кармане полторы тысяч рублей, то у Вас в кармане остается только 500 рублей. Потому что деньги ниоткуда взяться не могут.

На самом деле это неверная модель Форекса. Это модель замкнутой системы. Это система в которой выполняется закон сохранения энергии. В данном случае деньги это аналог законсервированной энергии труда, который заработал эти деньги. А любая биржа это открытая система. Через открытую систему всегда идет прокачка энергии. Деньги на биржах ведут себя в основном так, что очень большой поток денег входит на биржу и очень большой поток денег выходит из биржи. Поток постоянно вращающихся на бирже денег не столь велик, как это может показаться, особенно, если рассматривать большие временные отрезки.

Рассмотрим такой пример. Допустим у меня есть 1000 долларов, а у Вас есть 1000 евро. И мы сидим вдвоем за одним столом и время от времени продаем друг другу валюту. То есть смотрим на экран монитора, который показывает нам котировки валют и по этим ценам покупаем друг у друга доллары и евро. Это замкнутая система, в которой выполняется закон сохранения денег. Если в конце дня у меня будет 200 долларов и 400 евро, то значит у Вас будет 800 долларов и 600 евро. В сумме это дает 1000 долларов и 1000 евро, как и было с самого начала. Деньги просто перераспеделились между нами, подобно тому, как в замкнутой системе энергия может перетекать из одной формы в другую, но ее сумма остается постоянной.

А теперь представим, что к нам подошел человек, у которого есть много долларов, но ему сейчас очень нужны евро. И эти евро ему нужны не для того, чтобы их продать, когда они подорожают. Он не трейдер. Ему нужны эти евро или для того, чтобы что-то купить в Европе или чтобы поехать туда туристом или потратить эти евро каким-то другим способом. Мы ему отдаем все евро, которые у нас есть (всего 1000 евро, часть у Вас и часть у меня) и получаем за них 1400 долларов (по курсу 1.4000 долларов за евро). Итак у нас о обеих теперь 2400 долларов. Какая-то часть у Вас, а какая-то часть у меня.

Далее к нашему столу подходит еще один человек, у которого много евро, но ему нужны доллары. Причем, он тоже не трейдер. Эти доллары ему нужны не для перепродажи, а чтобы потратить. Мы покупаем у него только 1000 евро по курсу 1.3500 долларов за евро, то есть отдаем ему 1350 долларов за его 1000 евро.

Таким образом, у нас у двоих теперь есть опять 1000 евро и... 1050 долларов, так как мы получили 1400 долларов за 1000 евро, а отдали эту 1000 евро за 1350 долларов. Поэтому за нашим столом количество денег увеличилось. В принципе, теперь может получиться и так, что я с Вами разойдусь таким образом, что никто из нас не будет в проигрыше, а, наоборот, все будут в выигрыше. Например, я уйду уже не с 1000 долларами, а с 1025 долларами, а Вы уйдете со своими 1000 евро и плюс еще с 25 долларами.

Так вот, на Форексе основной поток денег идет от таких вот "прохожих", которые покупают валюту не на перепродажу. То есть, когда Вы работаете на Форексе, то, в основном, Вы продаете и покупаете валюту, которая приходит на Форекс не от таких же трейдеров, как Вы, а от "проходящих" мимо людей и организаций, которые занимаются международной торговлей, международными инвестициями и т.п.


Миф третий. Если у двух брокеров разные котировки, значит один из них обязательно является "кухней".

Лохотрон "кухня" обычно распознается тем, что котировки на "кухне" совсем не такие, как у серьезных брокеров. Начитавшись в Интернете много разных материалов про "кухни" и опасаясь попасть на "кухню", начинающий трейдер начинает почти параноидально сравнивать котировки от разных брокеров между собой и в конце концов обнаруживает, что у многих брокеров котировки не совпадают друг с другом.

Это приводит порой к некоторой панике и ощущению того, что все брокеры подряд являются лохотронами. Но чаще всего складывается такая ситуация, когда начинающий трейдер доверяет какой-нибудь одной, эталонной для него брокерской конторе, и сравнивает котировки именно с этой конторой. И если обнаруживается различие, то делается вывод, что другая контора является лохотроном. В то же самое время та, другая контора, может служить эталоном для другого начинающего трейдера. И тогда этот другой трейдер будет считать "кухней" первую контору.

Если эти двое сойдутся в споре между собой на каком-нибудь форуме, то для других сторонних наблюдателей ситуация будет выглядеть довольно запутанной. В результате, какие-нибудь начинающие трейдеры могут, на всякий случай, не выбрать для работы ни ту ни другую контору, хотя на самом деле ни та, ни другая контора не является "кухней".

Давайте посмотрим, как возникает разница в котировках валют у разных брокеров на простом примере.

Допустим, мы имеем дело с зерновой биржей в Канзасе (США) и во Франкфурте-на-Майне (Германия). Если бы сейчас был 19-й век до того, как проложили телефонный кабель по дну Атлантческого океана, то цены на пшеницу на этих биржах могли бы быть очень сильно разными и сильно зависели бы от урожайности. Например, если бы в США был очень урожайный год, то цена на пшеницу на канзаской бирже была бы очень маленькой. А если бы в Европе был неурожайный год, то цена на франкфуртской бирже была бы очень высокой. И эта разница в котировках на пшеницу держалась бы очень долго.

Но если бы была телефонная связь между Европой и Америкой, то Вы, находясь во Франкфурте-на-Майне, позвонили бы в Канзас и узнали бы, что в Америке очень дешевая пшеница.

Казалось бы все очень просто. Надо купить пшеницу в Канзасе по низкой цене и продать ее во Франкфурте-на-Майне по высокой цене.

Но не тут-то было. Может получиться так, что у Вас в Германии эту пшеницу купит не трейдер на перепродажу, а конечный потребитель, какое-нибудь мукомольное предприятие. И это предприятие после покупки скажет Вам, чтобы Вы доставили им эту пшеницу на их склад.

Но пшеница-то у Вас не в Германии, а в США на складе у американского фермера. Ее нужно сначала привезти через океан в Европу. А это стоит некоторых денег. Может получиться так, что тех денег, которые Вы заработали на разнице цен пшеницы в Европе и в США просто не хватить на транспортировку зерна. И тогда Вы окажитесь в убытках.

Поэтому САМА ПО СЕБЕ ГЛОБАЛИЗАЦИЯ РЫНКА ЕЩЕ НЕ ПРИВОДИТ К АВТОМАТИЧЕСКОМУ ВЫРАВНИВАНИЮ ВСЕХ ЦЕН НА ВСЕХ БИРЖАХ.

В нашем примере, в случае очень хорошего урожая в США и неурожая в Европе, цены сначала действительно начнут выравниваться. Но только до такой разницы, когда эта разница еще окупает перевозку пшеницы через океан. При достижении разницы транспортировки одного лота зерна цены на обеих биржах перестанут двигаться на встречу друг другу.

Таким образом, рынок зерна с помощью телефона и телеграфа стал глобальным, а цены на разных биржах разные. Если Вы сидите где-нибудь в Москве и торгуете оптом зерном, то Ваш брокер из США сообщает Вам одни цены, а Ваш брокер из Германии сообщает совсем другие цены.

Я специально тут взял такой пример, который очень рельефно показывает как образуется разница в котировках. На Форексе нет единого центра. Форекс это объединение всех валютных бирж мира и всех межбанковских валютных торгов. Понятно, что когда между всеми биржами нет связи, то котировки валют на разных биржах могут сильно отличаться друг от друга из-за конкретных местных условий. Скажем, на гонконгской бирже сегодня кто-то пытается продать очень много американских долларов за фунты стерлинги и поэтому доллары там подешевели, а фунты подорожали. А на лондонской бирже, наоборот, сегодня кто-то пытается много продать английских фунтов за американские доллары и поэтому доллары там подорожали, а фунты подешевели.

Но если между этими биржами есть хорошая связь, то цены на фунты и доллары должны, по идее, выравняться. Но на самом деле, они до конца никогда не выравниваются. Есть цена перевода денег из Гонконга в Лондон и обратно. И эта цена ненулевая.

Допустим, Вы хотите на Форексе продать евро и купить доллары. Но Вы работаете на Форексе через какого-то конкретного брокера. Этот брокер (не важно программное обеспечение или живой человек) ищет самое лучшее предложение по продаже долларов за евро среди всех предложений на всех валютных биржах мира и среди всех предложений банков мира, которые имеют выход на Форекс. Если брокер найдет такое встречное предлжение, которое сможет удовлетворить Вашу заявку и плюс к этому окупит расходы по быстрому перечислению денег, то Ваша заявка выполнится.

Но при этом может не выполниться по Вашей заявке какая-нибудь еще более выгодная по цене котировка, которая связана с большими накладными расходами по перечислению денег в конкретный банк конкретной страны.

И, наоборот, для другого брокера перечисление денег в тот конкретный банк той конкретной страны, возможно, окажется связан с гораздо меньшими накладными расходами (например, у них расчетный счет прямо в том банке). Поэтому может получиться так, что работая на Форексе через одного брокера Вы продадите свои евро по одной цене, и в тот же самый момент, работая через другого брокера, Вы продадите такую же сумму евро по другой цене.

И это нормально. Так оно часто бывает. Это еще не признак "кухни".

Как правило у разных нормальных брокеров разница котировок бывает очень маленькой. А вот "кухня" демонстрирует очень сильное отличие котировок. Вплоть до того, что на "кухне" бывает наблюдается очень продолжительный противоположный тренд, идущий против тренда, который с некоторыми мелкими различиями наблюдается у большинства нормальных брокеров.

Как правило "кухня" не любит открыто демонстрировать свои котировки до того как Вы зарегистрируетесь на "кухне". Это делается для того, чтобы Вы заранее не смогли распознать "кухню".

Другой вариант. "Кухня" в Вашем аккаунте демонстрирует одни котировки, а при выходе из аккаунта правильные котировки. Для этого имеет смысл запустить одновременно два браузера и в одном войти в свой аккаунт, а в другом не входить и посмотреть нет ли разницы в котировках.



Большой выбор роботов для Форекса
  • Russian to English Russian to German Russian to French Russian to Spanish Russian to Italian Russian to Japanese

Финансовый Анализ и Финансовый Менеджмент | © Eugene; 2008-2010